用数学赚了大钱的人 ——詹姆斯·西蒙斯

来做一道选择题:你希望成为科学界中的顶尖学者,还是希望成为金融界里的亿万富翁?也许你会觉得,研究科学和投资金融是很难兼顾的。然而,白发苍苍的詹姆斯·西蒙斯表示,“只有小孩子才做选择,我全都要”。

在科学领域,西蒙斯是一位世界级的数学家,他历任美国麻省理工学院、哈佛大学以及石溪大学等世界名校的数学系教授,获得过几何学领域的最高荣誉——维布伦奖,担任过美国数学协会的主席。

在金融投资领域,西蒙斯同样成绩斐然,他创立了一家专门交易股票基金的文艺复兴科技公司,通过投资对冲基金赚取了惊人的财富。依据2019年出炉的福布斯富豪榜,西蒙斯的个人资产已经达到了216亿美元,在美国富豪中排名第21位。

下面,我们就来看一看这位最会赚钱的数学家的人生之路。

奔放的学术生涯

1938年,詹姆斯·西蒙斯出生于美国波士顿市,家庭非常富有,幼儿时接受了很好的教育。仅仅3岁的时候,西蒙斯就对数学产生了兴趣,并展现出惊人的数学天赋。有一次,西蒙斯观察了父亲汽车的油箱,产生了一个有趣的想法——汽车中的汽油永远不会用完,假如每次只用掉油箱中油量的一半,那么还会剩下另一半油料,如此无穷无尽地类推,最后油箱里肯定还是会有油的——这种想法已经和数学上著名的“芝诺悖论”极为相似。芝诺悖论说的是,一个人从A点走到B点,要先走完路程的1/2,再走完剩下总路程的1/2,再走完剩下的1/2……如此循环下去,永远不能到终点。

高中毕业后,西蒙斯进入著名的麻省理工学院学习数学,1958年获得学士学位后,来到加州大学伯克利分校。当时,西蒙斯是奔着该校的华裔数学教授——“微分几何之父”陈省身去的,不料陈省身正好离开了美国,西蒙斯就自己看书钻研微分几何。4年后,年仅24岁的西蒙斯就拿到了博士学位,随即被聘请为麻省理工学院和哈佛大学的数学系教授。

在哈佛大学任教期间,西蒙斯并不安分,他喜欢做一些冒险,在同学的介绍下,西蒙斯开始接触股票投资,尝试做了一些大豆和瓷砖股票的交易,但结果并不理想。

1964年,西蒙斯又迷上了逻辑学,他离开哈佛大学,加入了美国国防部,用数学代码分析军事情报。然而,美国媒体关于越南战争的残酷报道让西蒙斯意识到,自己的工作实际上正在帮助美军侵略越南,反战的西蒙斯索性又回到了大学校园,成为石溪大学数学系主任,在那里,西蒙斯总算是潜下心来做了8年的纯学术研究。

1974年,西蒙斯与曾经的偶像陈省身合作,创立了著名的“陈省身—西蒙斯规范理论”,该理论被广泛应用于理论物理学,对宇宙研究很有帮助。因此,西蒙斯于1976年获得了每5年才颁发一次的维布伦奖,成为了一位世界级的数学家。

用科学来投资

在学术界取得了累累硕果,西蒙斯已到了不惑之年,但他天生就不安分,又开始寻找新的刺激。20岁时初涉金融投资界的经历,让西蒙斯意犹未尽,流动的金钱数字、股票价格以及不断波动的各种金融指数,吸引着西蒙斯再次向金融投资领域进发。

作为一名科学家,西蒙斯觉得,如果还是像当初那样纯粹靠运气和直觉来投资,那么成功的几率不会太高,所以他决定运用科学在金融市场中找到赚钱的方法。1977年,西蒙斯创立了自己的私人投资基金,最初采用一种叫做“基本面分析”的方法来做交易,即通过分析国家的货币政策和利率来判断金融市场的走势,但很多人都在利用这种方法,西蒙斯并没有脱颖而出。

随着经验的不断增加,西蒙斯渐渐将数学分析引入投资领域,他建立了大量可以用于股票投资实战的数学模型,这些模型主要通过对历史数据的统计,找出金融产品价格与经济形势、市场、技术等各种指标之间存在的数学关系,从而发现市场中存在的微小获利机会。西蒙斯做任何交易,均用计算机运算来推理和指导,尽量排除人为因素的干扰。

按照自己的想法和理念,1982年,西蒙斯创立了文艺复兴科技公司。为了确保决策的合理性,西蒙斯几乎不雇用华尔街人士或商学院毕业生,反而会不惜花费天价去招募学、物理学、统计学领域的顶尖科学家。在工作中,西蒙斯表现得也更像是一位导师而不是老板,他和员工讨论最多的内容不是金钱,而是数学模型和计算机编程,每隔一段时间,他都要为员工举办一些科学讲坛。所以,在西蒙斯的领导下,文艺复兴科技公司虽然是一个金融企业,但看上去却更像是一家科学研究所。

投资界的神话

1988年,文艺复兴科技公司推出了自己旗下的第一个基金产品——大奖章基金,这一基金非常的“坚挺”,以至于被人们称为“印钞机”。纵观大奖章基金的历史业绩,你会发现,从创立至今,它只在1989年亏损过一次,其他年份均获得很高的收益。更为难得的是,这个基金产品能够在每一次金融危机中大显身手,不但能够全身而退,而且能取得比平时更高的收益率。由于大奖章基金稳如印钞机,遭到疯抢,如今这个基金产品不再向外部投资者开放,只允许文艺复兴科技公司的内部员工购买。

大奖章基金之所以有如此辉煌的业绩,大部分原因要归功于西蒙斯。1989年,大奖章基金遇到了严重的亏损,西蒙斯果断开始修正公司的投资理念和数学模型。为此,西蒙斯停止了与康奈尔大学顶尖数学家的合作,后者一直在按照当时流行的“买入并长期持有”的投资理念来建立模型。而西蒙斯觉得,市场是不稳定的,投资者应该做到迅速应对市场的变化,有好的机会就应该迅速做大量交易,短期套利,这就像壁虎一样,平时趴在墙上一动不动,蚊子一旦出现就迅速将其吃掉,然后恢复平静,等待下一个机会。于是,西蒙斯转而与普林斯顿大学的数学家合作,将旧模型中反映宏观经济的数据剔除,重点分析近期短期的数据,花了半年的时间创立出“壁虎式投资法”的数学模型。

此后,文艺复兴科技公司一直沿用“壁虎式投资法”,使大奖章基金成为了金融界的“不败神话”,而作为公司股东和董事会主席的西蒙斯,自然身价一年一年地飙升,成为美国最有钱的富豪之一。如今,西蒙斯已经80多岁,他打算将毕生大部分财产捐给慈善事业以及科研院校,这位最会赚钱的数学家,或许又会成为一名伟大的慈善家。

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